Role purpose: Responsable por la atención y satisfacción de los clientes de HSBC clasificados en el segmento PCS y sus familiares más cercanos. Un cliente califica para el segmento PCS con un saldo en inversiones mayor o igual a 20 millones de pesos. Desarrollar estrategias de atracción, adquisición y administración de clientes con saldos mayores o iguales a los 20 millones de pesos. Gestión activa de su cartera de clientes para detección y cobertura de necesidades, rentabilización del portafolio, comercialización de soluciones y servicios patrimoniales financieros del segmento, lo que incluye Mantener e incrementar AUM e ingresos del portafolio de clientes administrado. Provisión de soluciones inmediatas a las necesidades de sus clientes a fin de fomentar la lealtad del cliente con HSBC. Principal Accountabilities and Responsibilities : Retención, crecimiento y rentabilización del patrimonio de los clientes existentes y obtención de clientes nuevos a través de referidos comerciales. Conocer, administrar y mantener contacto constante con una cartera de clientes asignada. Logrando un giro de cartera anual de 4 citas al año con clientes con saldos mayores o iguales los 50 millones de pesos y 2 citas al año con clientes con saldos menores a los 50 millones de pesos. Trabajar en sinergia y con una comunicación efectiva con sus pares, Ejecutivos Premier, Patrimonial, Premier Executive y staff HSBC. Identificar las necesidades del cliente y recomendar las soluciones de productos de colocación y captación idóneos de acuerdo sus necesidades, políticas del Banco y a regulaciones externas. Desarrollo de relaciones a largo plazo con los clientes a través de estrategias de gestión profesional y altos estándares de servicio. Cumplimiento del AOP asignado. Functional Knowledge: Certificación AMIB Figura 3 Conocimientos avanzados en productos de captación e inversiones. Conocer a sus clientes a través de entrevistas personalizadas, formato KYC, revisiones financieras y necesidades cubiertas Cumplir con los altos niveles de integridad y ética profesional de acuerdo al cumplimiento del Código de Conducta, normas internas del Grupo, leyes laborables aplicables, leyes y códigos financieros. Leer anualmente GSM y Código de conducta. Conocimiento de las normas vigentes y actualizaciones o cambios que puedan ser emitidos por los reguladores. Cada gestor de negocio y funcional es responsable de la administración del riesgo operacional, incluyendo su identificación, evaluación, mitigación y control, así como de la identificación de pérdidas y generación de reportes de conformidad con el marco de gestión establecido en el FIM de Operaciones. Es responsabilidad de todos los empleados estar al corriente de los riesgos operacionales o potenciales riesgos en sus ramos. Si un empleado tiene conocimiento de un riesgo real o potencial deberá reportarlo a su superior inmediato asegurándose de que el Coordinador de Riesgo sea informado también. Esta responsabilidad se deberá reflejar en los manuales para el personal y en las evaluaciones de desempeño correspondientes. Mantener los estándares de control interno de HSBC, incluyendo la implementación en tiempo de los puntos auditables, tanto internos como externos, conjuntamente a cualquier artículo emitido por regulaciones externas. Es responsabilidad del empleado la seguridad de la información, a través de la protección de datos, información física y electrónica, así como el compromiso de confidencialidad de la misma. Completar los apropiados estándares de control y la política relevante de compliance Establecer acciones con las diferentes direcciones divisionales y regionales para la mitigación del riesgo. Seguimiento al cumplimiento de la normatividad interna y el de la autoridad.
Job Title
Banquero Privado